Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie Dailyspins Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei umsetzt und welche Verifizierungsschritte wir von Ihnen erwarten. Transparenz ist uns wichtig, deshalb halten wir alle Abläufe offen und verständlich fest.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Dailyspins Casino unter einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit vollständig den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschereiprävention sowie den einschlägigen Vorschriften für Online-Glücksspiel. Als lizenziertes Unternehmen sind wir verpflichtet, unsere Plattform nicht für die Verschleierung illegaler Gelder oder für die Finanzierung strafbarer Aktivitäten nutzen zu lassen. Diese Pflicht nehmen wir ernst und setzen sie mit geschultem Personal, technischen Kontrollsystemen und klaren internen Prozessen um.

Unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet die AML-Politik des Unternehmens, schult unsere Mitarbeitenden regelmässig und meldet verdächtige Sachverhalte den zuständigen Behörden. Bereits bei der Registrierung prüfen wir jede Person gegen internationale Sanktionslisten und Sperrdateien. Spieler aus eingeschränkten Ländern, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich, Italien, Deutschland und Schweden, können bei uns kein Konto eröffnen.

Wann und was wir verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität (Know Your Customer, KYC) erfolgt bei uns gestuft. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit öffentlichen Registern ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern. So bleibt Ihr Konto sicher und Ihre Auszahlungen schnell.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Personalien und Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittel)
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei einzelnen Transaktionen ab 2,000 CHF oder auffälligem Transaktionsmuster
• Stichproben: regelmässige Wiederholungsprüfungen bestehender Konten gemäss internem Risikomanagement

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweisarten. Alle Dokumente müssen gültig, gut lesbar und vollständig abgelichtet sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beide Seiten bei zweiseitigen Dokumenten
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenkorrespondenz, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets mit Ihrem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel nicht länger als 24 Stunden, häufig sind wir deutlich schneller. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontenprofils hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Profil.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumententyp
• Schritt 2: Laden Sie Fotos oder Scans in guter Auflösung hoch (JPG, PNG oder PDF)
• Schritt 3: Wir prüfen Ihre Unterlagen und melden uns innerhalb von 24 Stunden per E-Mail
• Schritt 4: Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Dialog mit unserem Compliance-Team
• Schritt 5: Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung und alle Konto- und Auszahlungsfunktionen stehen vollständig offen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der Europäischen Union gespeichert. Zugang haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams, die der Schweigepflicht unterstehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, denen wir gesetzlich zur Auskunft verpflichtet sind.

Nachweise zur Mittelherkunft

Bei grossen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel nachzuweisen (Source of Funds). Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten europäischen Glücksspielanbieter gilt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsunterlagen. Massgebend ist, dass die Belege plausibel zeigen, dass Ihre Einzahlungen aus legaler Tätigkeit oder legalem Vermögen stammen. Die Unterlagen werden ausschliesslich von unserem Compliance-Team geprüft und nicht mit Ihrem Spielverhalten verrechnet oder anderweitig verwendet.

Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Kontrollen. Auffällige Muster, etwa viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung, markiert unser System zur manuellen Prüfung. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel). Diese Vorgabe verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben werden. Die Mindestauszahlung beträgt 20 CHF, Gebühren erheben wir keine.

Einschränkungen ohne gültige Dokumente

Solange die Verifizierung aussteht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlungen sind zwar möglich, aber wir empfehlen, die Dokumente frühzeitig einzureichen, damit Ihre erste Auszahlung nicht verzögert wird. Werden angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen eingereicht, setzen wir das Konto vorübergehend still.

Werden Dokumente als gefälscht, manipuliert oder einer anderen Person zugehörig eingestuft, schliessen wir das Konto dauerhaft, heben die Einzahlung(en) nicht ausgeglichener Beträge gemäss unseren Geschäftsbedingungen ein und melden den Vorfall den maltesischen Behörden. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden; unser Team ist rund um die Uhr für Sie da.

• Ausstehende Verifizierung: Auszahlungen gesperrt, Einzahlungen möglich
• Keine Reaktion innerhalb von 30 Tagen: Konto vorübergehend stillgelegt
• Gefälschte oder fremde Dokumente: dauerhafte Kontoschliessung und Meldung an die Behörden

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unsere Datenschutzerklärung, die Sie jederzeit auf unserer Website einsehen können.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Bei vollständigen und gut lesbaren Unterlagen sind wir häufig deutlich schneller.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen sind ab einer Registrierung möglich. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Warum werde ich nach einem Adressnachweis gefragt?

Der Adressnachweis gehört zu den gesetzlichen Sorgfaltspflichten und bestätigt Ihren Wohnsitz. Wir akzeptieren Versorgerrechnungen, Kontoauszüge oder Behördenpost, die nicht älter als drei Monate sind.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, legen wir Ihr Konto vorübergehend still.

Wohin gehen meine Dokumente und wer kann sie einsehen?

Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschliesslich von autorisierten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams eingesehen. Eine Weitergabe erfolgt nur, soweit wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.